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如何让套牢族手中的基金起死回生

2019年07月12日 06:07 来源于:尚志财经网
如何让“套牢族”手中的基金起死回生两年时间,买了28只基金,到现在被深套,又毫无破解之法,福州的梁女士快崩溃了。这么多基金,很大部分

如何让“套牢族”手中的基金起死回生

两年时间,买了28只基金,到现在被深套,又毫无破解之法,福州的梁女士快崩溃了。

这么多基金,很大部分是亏钱的,顾也顾不过来,也不知道从哪入手,当初买的时候根本就没想到会有这种结局。

怎么办?梁女士找到银行,希望得到理财师的指点迷津。

银行理财师给出的方案是整合,将现有的28只基金整合成7只。

了解到

如何让套牢族手中的基金起死回生

,在福州因为牛市疯狂买基金,到现在被深套,顾不过来的人不在少数。

梁女士的疯狂

初尝基金收益后,一个季度内买了十几只,大盘下跌后,大部分被套,怎么办?

2007年初至今年2月,梁女士总共买了28只基金,共投入了400多万元。

买第一只基金时,她很激动。4个月后,她赎回了它,净赚了两万多元,这让她十分有信心。她对让她在投资基金中赚了第一桶金的基金公司很有好感,没多久便又买了这家公司的两只基金。之后,她又陆续买了3只基金。

到了2007年第四季度,股市大盘已经上了5000点,这让她更加兴奋,她认为股市行情还会再继续好下去,在这个季度接连买了十几只,就等着赚钱了。

然而,股市上了6000点后,开始下滑,面对突如其来的境况,她束手无策。下滑到3000多点时,有人说,这个时候可以炒底,她咬咬牙齿,又买了两只,企盼着情况能有所好转。

但是,天不遂人愿,大盘跌破了3000点。这时,市场上有种千点论调,就是说大盘将跌破2000点,她感到很无助,不知道怎么办。去年11月,大盘有所反弹,她的投资趋向保守型,又买了3只债券型基金。

在28只基金里,最高曾亏了近50%,目前大部分仍然亏了30%,特别是十几只在大盘5000多点买进的。

像梁女士这样,手中持有十几只基金的为数不少,目前仍然被套牢着,人们称之为套牢族。如何让套牢族手中的基金起死回生?是坐着空等,还是主动出击?理财师选择主动出击,对基金进行整合。我们以梁女士为个案,看看理财师的基金整合之路。

理财师的招数

将28只基金整合成7只,是否能起到7大于28之效果?现在下结论,为时尚早。

在梁女士所买的28只基金中,25只偏股型,3只债券型基金,涉及十几家基金公司。

建行福州城南支行贵宾理财中心的点经理林奔负责对梁女士的28只基金进行整合。

梁女士的战线拉得太长,只有整合才有出路。林奔说。

由于经历过切肤之痛,梁女士现在在投资配置上显得比较保守。她原计划赎回亏损面较高的基金,再去买国库券。

国库券以单利计算,年收益4%,要补平亏损要等7年。这个方法是不可行的。为了帮助梁女士尽快补齐亏本,林奔决定在原有的基金配置中进行整合。

经过整合,28只基金变为7只,它们是广发稳健、嘉实沪深300、荷银市值优选、长盛中证100、中邮核心成长、华安策略优选、富国天瑞。这7只是梁女士原来配置的其中7只,均为股票型基金。

林奔说,仍然保持以股票型进行配置的原则,如果行情好的话,一年内就可把亏损补平。

在整合后的7只基金中,运作的基金公司都是老牌的,在去年的业绩中位与前列

,基金经理经验也比较丰富。

整合中无法最高点进入,但可选择区间,目前整合是一个时机。他说。

个案后的启示

像梁女士这样,买基金看心情,是不合适的,但一个人拥有几只基金是比较合理的?

手上有十几只基金,要想有比较好的收益,就必须要整合。那么,整合中要注意什么?要把握什么原则?

理财专家说,整合前要先对手中的基金先算账,整合时最好在原有配置的基础上进行。更重要的是要选好的基金公司和基金经理,才能让整合达到效果。福州某银行的理财师陈小姐说。

一个人持有多少只基金比较适合呢?林奔认为,一个人持有只基金比较适合。

在这只基金中,也要进行合理配置,要照顾到资金的流动性、稳定性和收益性。林奔说,债券基金和货币基金,能满足流动性,混合型基金,能满足稳定性,股票型基金,可满足收益性。

理财专家说,要根据个人风险承受能力,进行合理的配置基金。

比如,对60多岁的人来说,在配置时应更强调安全性,也就是说多配置债券基金和货币基金,少配置甚至不配置股票型基金。而对三十几岁的中年人,由于承受风险能力更强,配置一点债券型基金和货币型基金,可多配置股票型基金。

林奔认为,根据这段时间的股市行情,目前是基金布局的好时机,基民们可以选好基金,多了解运作这只基金的基金公司和基金经理的情况,做好配置。

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